《征信》编辑部对机构信用代码的推广应用情况进行调研

为了解机构信用代码的推广应用情况，9月14日至16日，《征信》编辑部赴中国人民银行长沙中心支行进行专题调研。

9月14日，中国人民银行长沙中心支行征信管理处组织召开了机构信用代码推广应用情况座谈会。中国人民银行长沙中心支行征信管理处副处长刘敏及有关工作人员，中国银行湖南省分行、中国建设银行湖南省分行的法律合规部有关负责人，《征信》编辑部3位编辑参加了座谈会。首先，刘敏副处长介绍了机构信用代码的组成及推广情况。2011年中国人民银行制订了机构信用代码建设方案，建立了机构信用代码应用服务系统。机构信用代码作为用于识别机构身份的代码标识，是与居民身份证相对应的 “机构经济身份证”，具有唯一性、广覆盖性、经济性、实用性与兼容性的特点。按照中国人民银行总行的部署和安排，2011年10月，湖南省启动了机构信用代码的试点工作；2012年6月1日至10月31日，为机构信用代码证推广应用的实施阶段。接着，中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长孔斌就机构信用代码反洗钱应用情况进行了详细说明。当前，机构信用代码主要用于客户身份识别、客户风险等级划分、异常交易分析等业务环节的系统查询。机构信用代码设计的应用目标之一是为反洗钱工作提供支持，机构信用代码的反洗钱应用现在已逐步常态化。最后，中国银行湖南省分行、中国建设银行湖南省分行的法律合规部有关负责人介绍了机构信用代码在商业银行反洗钱领域的应用情况。为促进机构信用代码的反洗钱应用，2家商业银行均对客户身份识别、客户风险等级划分、异常交易分析等业务环节，规定了具体的查询操作流程。从反馈情况来看，2家银行的各个网点已普遍开展此项工作。

此外，为了解机构信用代码证的发放情况，编辑部调研人员还在长沙中心支行征信管理处副处长刘敏等人的陪同下，到长沙中心支行综合服务大厅等地方进行了现场考察。

通过调研，《征信》编辑人员深入征信业务第一线，了解了以机构信用代码应用为主的业务开展情况，这必将促进《征信》期刊的栏目设计、内容编排更加贴近征信实务，从而为征信政策宣传和业务经验交流提供更好的平台。（金融研究部）

图1：座谈会现场

图2：工作人员正在办理机构信用代码证